Nasihat Pajak Teratas untuk Pemilik Usaha Kecil

Hal ini biasanya terjadi karena aktivitas lain, seperti merilis produk baru ke pasar atau mendapatkan klien baru, selalu menjadi prioritas bagi banyak start-up dan pemilik bisnis baru. Ada juga banyak kasus

di mana para profesional yang memulai bisnis mereka sendiri tidak memiliki keterampilan yang diperlukan atau merasa sulit untuk menangani banyak aspek menjalankan bisnis mereka sendiri, seperti 

penjualan, pembuatan faktur dan pembayaran, pemeliharaan TI, pengarsipan. pengembalian pajak dan menjaga di atas kewajiban hukum. Mempertimbangkan semua ini, tidak mengherankan bahwa hampir setengah dari usaha kecil di Inggris khawatir tentang penerapan aturan pajak yang salah, menurut penelitian Februari 2013 dari Office for Tax Simplification (OTS).

Kabar baiknya adalah, tidak peduli betapa membosankan atau rumitnya kelihatannya, pengembalian pajak tidak terlalu sulit untuk dipahami. Berikut adalah beberapa saran pajak utama yang perlu dipertimbangkan untuk mengelola kewajiban pajak Anda dengan benar.

Perencanaan pajak sangat penting

Perencanaan pajak yang efisien sangat penting untuk menjaga tagihan pajak Anda seminimal mungkin, memungkinkan bisnis Anda menggunakan arus kas maksimum yang tersedia untuk tumbuh. Merencanakan kewajiban pajak Anda bukanlah proses ilmiah yang rumit, melainkan cara untuk menyadari berbagai kewajiban pajak yang Anda miliki dan mengetahui pilihan Anda, tergantung di mana Anda ingin membawa bisnis kecil Anda di masa depan. Kuncinya adalah menemukan keseimbangan yang tepat antara perusahaan, pemegang saham (pemilik) dan perpajakan karyawan.

Struktur bisnis yang efisien pajak

Struktur yang Anda pilih saat menyiapkan bisnis kecil Anda memiliki konsekuensi pada kewajiban pajak Anda sebagai pemilik bisnis. Sebagai contoh, tarif pajak penghasilan yang lebih tinggi untuk taxacademy.id pemilik bisnis wiraswasta ditetapkan sebesar 40% pada tahun 2013-14, dengan tarif tambahan sebesar 45% untuk pendapatan yang melebihi ambang £150.000, sedangkan tarif pajak perusahaan utama untuk perusahaan terbatas ditetapkan sebesar 21% untuk tahun 2014. Bergantung pada laba bersih yang Anda prediksi untuk bisnis kecil Anda, biasanya lebih efisien pajak untuk beroperasi sebagai perusahaan terbatas daripada dalam kemitraan atau sebagai pedagang tunggal.

Cara paling efisien pajak untuk membayar diri sendiri

Ini adalah pertanyaan umum di antara pemilik usaha kecil yang mana dari keduanya adalah cara yang paling efisien pajak untuk melepaskan uang tunai dari bisnis mereka: dividen atau pembayaran dalam bentuk gaji. Dalam hal kewajiban pajak pribadi dan perusahaan, dividen selalu lebih hemat pajak daripada gaji, tidak peduli berapa banyak gaji yang akan mengurangi pajak perusahaan perusahaan Anda. Di sisi lain, gaji memang memiliki keuntungan dalam memberikan kontribusi asuransi nasional yang memberikan hak atas pensiun negara dan mungkin lebih disukai oleh beberapa pemilik bisnis untuk akses keuntungan yang lebih cepat.

Dalam kebanyakan kasus, campuran gaji rendah (terbatas pada tunjangan pribadi bebas pajak sebesar £ 9,440) dan dividen terbukti menawarkan penghematan yang signifikan dibandingkan dengan skenario semua gaji (hingga 15% dalam penghematan pajak, dengan mempertimbangkan keduanya. pajak pribadi dan perusahaan). Dengan cara ini Anda mempertahankan manfaat dari kedua sistem, sambil memastikan bisnis Anda memiliki arus kas yang cukup untuk berkembang sepanjang tahun.

Manfaatkan potongan pajak dan tunjangan secara maksimal

Sesederhana itu: semakin banyak biaya yang dapat dikurangkan dari pajak yang dimiliki bisnis Anda, semakin sedikit pajak perusahaan yang Anda bayar. Agar pemotongan pajak dapat diterapkan, pengeluaran harus dilakukan secara eksklusif dalam rangka bisnis dan dicatat dengan benar dalam pembukuan Anda. Di sini kita dapat memasukkan kontribusi pensiun, biaya perjalanan dan jarak tempuh, biaya telepon dan pembelian peralatan kantor, penggunaan rumah sebagai kantor, langganan publikasi profesional, jurnal dan pelatihan.

Cara lain untuk melihat pengurangan tagihan pajak Anda adalah menawarkan tunjangan bebas pajak kepada karyawan Anda, daripada menawarkan kenaikan gaji sebagai insentif. Sekali lagi, kontribusi pensiun, telepon seluler, biaya perjalanan dan tes mata untuk karyawan Anda sepenuhnya dapat dikurangkan dari pajak. Dalam kondisi tertentu, Anda juga dapat memberikan minuman di kantor, tiket makan, voucher penitipan anak, atau pesta tahunan perusahaan dengan keringanan pajak tertentu.

Dapatkan saran dari akuntan pajak profesional

Jika Anda mengalami kesulitan dalam menghitung kewajiban pajak Anda atau membutuhkan nasihat pajak yang lebih teknis, Anda selalu dapat pergi langsung ke HMRC, bertanya kepada akuntan Anda atau mencari konsultan pajak yang dapat menjawab semua pertanyaan Anda yang berhubungan dengan pajak. Akuntan pajak yang mengkhususkan diri dalam bekerja dengan usaha kecil memberikan nasihat pajak yang berharga di sektor ini dan juga dalam posisi untuk membuat Anda tetap up to date dengan undang-undang pajak terbaru dan membantu Anda dengan administrasi pajak Anda.

Tidak perlu berjuang dengan pengembalian pajak Anda sendirian.